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基民问答:给朋友推荐的基金亏了 我该怎么和他沟通?

2022年01月14日 13:52
来源: 天天基金

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  基金答疑栏目每期精选热门基金问题,解答基民最关心的投资疑问。如果你对基金投资也有疑惑,欢迎评论区留言~

  问题一:给朋友推荐的基金亏了 我该怎么和他沟通?

  面对亏损需做投资决策的时候,最关键的是心态要放平,不能在急躁、不理智的状态下冲动行事。

  那第一件事,把朋友的心态稳下来,怎么办呢?比如

  给他看看你的账户,你也亏了,我们一条线哈。给他看看大盘指数,大家都亏,市场波动是常态哈。再给他看看同类基金的表现,如果朋友亏得少,说明你推荐的基金还比较抗跌呢,别着急!

  心态稳定之后就可以具体分析问题了,是什么导致的亏损?

  举个例子,如果是行业基金,是不是行业整体都回调了?基金的表现是否好于行业整体。如果是,且长期看好这个行业,那么可以考虑继续持有。

  其次,行业基金由于集中在单一行业,波动会比较大,这是需要适应的。

  但正好是一个检视的机会——行业基金在你的基金组合中的配比,是否偏高?你的基金组合是否均衡,适合现在的震荡市场?

  最后一件事,了解了亏损的原因,接下来怎么做?

  要不要跑?要不要暂停定投?要不要加仓?

  先问问自己当初买这个基金的理由是什么?如果市场基本面没有大幅改变,基金本身质地、投向、基金经理也没有变化,那么面对波动,应当沿着当初设置的投资目标和纪律上坚定执行,不要随便跑、也不要随便冲。

  问题二:限购的基金是好还是不好?

  基金公司对某基金产品进行限购,一般出于两方面原因考虑:一方面,基金经理希望保持最优投资策略,维护持有人利益,将基金控制在一定规模内;另一方面,可能市场波动较大,“限购”提醒投资者谨慎参与,关注短期风险等。

  基金限购没有绝对的好或不好,但限购的基金可以帮我们做一些简单的判断:基金公司/基金经理是出于维护持有人利益角度考虑,控制整体规模;被限购的基金可能是因为前期投资者买入太多,但火爆可能是短期业绩带来的现象不能因此判定它是只好基金。

  “限购与否”可以作为我们筛选基金的一个参考指标,但不能作为决定因素。

  问题三:最近市场波动很大 投顾能否帮我规避风险?

  投顾组合相当于购买一揽子基金,对于持有人而言,在资产配置上会比单品基金更加分散,为此一定程度上也降低了相应的风险。

  投顾主理人在构建组合策略时,会根据投资目的和对应持有人不同的风险承受能力,配置不同的基金组合策略。在单个投顾组合中,也会配置不同的基金,分散投资,让整体组合策略更稳健。

  此外,投顾组合会根据对当下市场情况的分析实时调仓,争取在不同行情有不同的应对策略。每个投顾组合背后都有研究团队的支撑,拥有多年实战经验,可以针对不同的行情及时做出判断,及时调整持仓基金,力争在不同的市场行情下都可以为持有人获得更好的投资体验。

  在面对市场震荡尤其下跌市,基金投顾可能会比单品偏股基金给你相对更好的投资体验。

  声明:文章内容不构成任何投资建议,所提及个股、基金仅用于文章的分析说明,投资者据此操作,风险自担。

(责任编辑:93)

 
 
 
 

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